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50亿黑钱涌入大温逼高房价 打击跌5%
地产理财 - 楼市动态
作者:温哥华港湾 ??
2019-05-11 00:10

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最近,BC省前副检察长马龙尼(Maureen Maloney)主持了一项专题研究,研究结果刚刚出炉,得出结论先是,虽然洗钱并不是BC高房价的唯一原因,但至少是推手之一!

也就是说,如果能够有效制止洗钱活动,肯定有助于降低房价!

该研究先是,长期以来BC洗钱活动猖獗,导致了至少$53亿的黑钱进入了房地产市场,房价也因此被推高了5%左右。

这个数字是惊人的,因为去年6月,BC估计的洗钱数量仅仅$1亿。

仅在2018年一年,全亚博网页板的洗钱活动涉及$470亿,其中有$74亿发生在BC境内,以房地产手段来洗钱的金额又占到了总金额的72%左右,也就是大约$53亿。

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看看下面这几个案例你就知道这么高的金额从哪儿来的了:

在2011年,就有人自称是“学生”的人,在温哥华的一栋豪华公寓大楼内,一下子买掉了15套房,总值$290万。
这样的买法难怪过去几年公寓、楼花一路飞涨飙升,这名“学生”买下的15套房估计已经涨到了$1,100万。

在2004到2007年,还有自称“家庭主妇”买家很有“先见之明”,在温哥华市中心以$410万元买下了10多套排屋,估计其市场价值已超过$1,500万。

另一名“家庭主妇”在短短3年里,接连入手5栋豪宅,总共花了$2100万。

还有一个“豪车经销商”用三家不同公司的名义买下了价值$860万的3套高端物业,虽然都有按揭,但是一个比一个低。

……

作为洗钱天堂,BC省房地产及执法领域的诸多漏洞:数据库非常混乱,错误与漏洞百出。然而,管理部门经常睁一只眼闭一只眼,有人在填业主职业时填“家庭女皇”,“超级爸爸”,还有人直接填“洗钱者”,竟然都没有引起管理人员的注意。

这份报告曝光这些现象的同时,还向政府提出了总共29项打击洗钱活动的建议,包括加强各部门之间互通信息,地产经纪有责任向亚博网页板的金融情报机构(Fintrac)报告可疑洗钱活动,以及若购房款没有清楚合理的来源,政府有权将物业没收……

大温地产局总裁艾什丽(Ashley Smith)已经表明了地产局的态度:“我们地产从业者愿意不惜一切代价,协助法律执行,打击洗钱,打击其他任何一切的房市犯罪活动。一旦有证据表明,某个人违反了与房市相关的法律法规,那么这个人一定要被揪出来承担责任。”

不知道在这样的严厉打击下,BC省被推高的5%的房价会不会相应下滑?

除了房地产市场以外,洗钱还与房市、豪车市场及赛马行业的关系也相当密切。

据BC省司法厅长David Eby在新闻发布会上表示,温哥华已经成为北美最大的豪车市场,有人不仅通过买豪车洗钱,还获得了大量的销售税PST(Provincial Sales Tax)返还。

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豪车包括了最昂贵奢华的顶级超跑,诸如法拉利,兰博基尼和麦克拉伦等等。

因为豪车市场并没有大量现金购买的财务报告,没有对国际银行电汇的监督,也没有调查更没有执法,所以,给买家可乘之机。有人买车后,再把豪车倒到亚博网页板之外的国家牟利。

2014年之前,只有不到100辆豪车获得了PST退款;但到了2016年,共有3,674辆汽车的买家获得了税务返还;再到2018年,已经有4,452辆车得到了退款。

于是,从2013年至今,豪车买家通过PST获得近$8,500万元的税款。由于申报退税的买家不断增加,BC财政和税务部门不得不增加人手来处理退税事宜。

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参与调查的Peter German是BC皇家骑警的退休总监,他表示,买家购车主要通过三大途径来实现,表面上看来,并没有违规犯法。

首先用现金付款。这个做法很流行,因为亚博网页板的金融情报机构(Fintrac)并不要求汽车经销商报告大额现金交易。

甚至有豪华车车行的销售人员说,有人用行李箱装大量现金买车,有人为了不太显眼,干脆用麻袋,或是超市购物的大袋子,背着大包现金来买车。

某车行经理表示,他就亲自接待过其中一名买家,是用麻袋背了整整$240,000到车行,当场开走了一部高端超跑。

据另一车行表示,大概每月有一单大量现金购豪车的生意,买家带来的现金或 $100,000以上,或超过$200,000,不是用行李箱,就是用购物袋……

车行收下巨款后,则派遣三名员工到银行存钱。银行职员一般只是问了一句:“这钱是哪儿来的?”车行职员如实回答:“卖车赚来的。”银行职员于是笑纳……

也有人租赁豪车,用现金付款。

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还有个趋势越来越普遍,就是用国外信用卡付款,这笔钱因为来自别的国家,所以更不透明,即使车主被抓,警方也无能为力,查不到任何相关记录。

毒贩,金融逃犯和贪官都会通过这样买房买车的方式来在BC洗钱,洗钱同时,还可以从退税,倒卖,抬高房价中获利……

真的令老老实实生活在这里的BC居民触目惊心……

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